銀行理財經理個人工作總結6篇 “突破常規，創造卓越——一位銀行理財經理的個人反思與總結”

本文主題為“銀行理財經理個人工作總結”，向大家分享一位銀行理財經理在工作上的收穫和心得，幫助讀者進一步瞭解理財經理的職業生涯和工作要求。

第1篇

回首202x年，這已經是我在銀行工作的第二個年頭了，仔細回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴，每每想起，我都感到了無比的自豪和温暖。今年對於我來説是一個重要的轉折年，也是一個充滿感恩的一年，從事銀行工作10年的我，終於在這一年中由一個會計人員轉型成了一名營銷崗位人員，這對於我來説既是一個考驗，又為我未來工作發展奠定的基礎。

年度內銷售：戊戌旺福金鈔套裝32套，給特別的你套裝12套，世界盃金鈔一套

年累計完成外幣定期儲蓄任務共計10筆，共計金額23萬美元。

由於20xx年總分行體質改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經理和理財經理一人兩崗的經營模式，這無疑直接影響了理財經理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對我們每次活動的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動外出，偉行總是第一時間主動幫助我，從無怨言，無私的.奉獻；最後我還要感謝全體員工，在每次的活動中，以及在平時的工作生活中，對我的幫助與支持。

本年度，深入社區宣傳共計兩次，參與活動人次共計150人，成功營銷新增我行客户30餘人，提升了我行在附近社區的公眾影響力及形象。

在支行內部組織宣傳活動共計4次，參與活動人數共計80餘人，新增我行優質客户30餘人，其中典型的成功案例兩次，一次是養生宣講沙龍，參與人數30餘人，新增優質客户11人。第二次為我行週年慶，為期一個月的宣傳活動，新增轉推薦客户10名，新增手機銀行活躍客户150餘人，以上活動均取得了優秀的成果。

另外，我支行還在本年內，利用地理位置的便利，對總行的9個樓層開展了3次營銷宣傳和慰問活動，贏得了總行領導及同事的認可與讚賞。並且取得了優異的成果，累計營銷外幣定期儲蓄任務共計10筆，共計金額23萬美元；累計營銷貴金屬共計45套；累計新增信用卡客户10餘名。

除了日常的理財及大堂經理工作外，我還擔任支行安保負責人的工作。20xx年度內，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為xx市內保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由於我支行成立時間較短，環境、設備均採用最新的標準佈置和採購，以及我支行過硬的安保服務素質，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗，並得到了分行及總行的高度評價。

以上為我20xx年度的工作總結，如果硬要給自己打分的話，我會打60分。因為在各個方面，我都存在着些許的不足。

1.營銷方面，新增和服務客户是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護客户，再拓展新客户，這才是成功客户經理的方向，而恰恰這方面我經驗上欠缺很多。我行的系統不向其他行那樣智能，無法全方面的覆蓋所有的客户信息，故我應該更加細心，更加專業的統計並彙總，針對不同的客户設計不同的營銷思路及方案，多元經營，除定期發送理財諮詢及短信宣傳外，還應多組織客户開展宣傳活動，以老帶新，擴充客户羣體。零售業務本來就是簡單但有繁多的工作，簡單在於業務種類少，繁多指的就是維護好每一位客户，所以我應該更加的耐心，整理歸納客户檔案，更好的為每一位客户服務。

2.在專業知識方面，我也有很多的不足，在個貸、保險、基金等業務方面均有欠缺，在這方面我還應該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務上的難題。

3.在安保工作中，其實我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關係着每一位員工及客户的生命，以及行裏的財務的保管安全情況。由於我分行安保內部體質的不健全，也由於我自己經驗欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導致年底檢查差點扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機會彌補過失。

在新的一年裏，我將努力改正種種不足。營銷方面，全面歸納總結我行客户檔案信息，針對不同客户設計不同營銷方案，多組織品種多樣的宣傳活動，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動。專業知識方面，向有經驗的同事多學習多請教，爭取早日學會所有業務方面的知識，成為一名合格的理財經理。在安保方面，嚴格按照總分行要求，定期檢查、培訓及演練，規整檔案並留存，保證支行的安全平穩運行，及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。

第2篇

未到xx時我們無數次的憧憬xx的美好，可是，當xx轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經理，我們的工作就是要為客户提供適合他們的理財產品，幫助他們建立正確的理財觀念、養成良好的理財習慣。然而，今年的種.種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對於個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持着這一理念，因為在我看來市場的週期性發展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復甦總是周而復始的出現，只是當科技發展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什麼。當曾經風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什麼。因此，我認為以不變應萬變是的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的!

但是，當歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過150年的光輝歷程之後轟然倒塌，這個曾經讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產。我們需要思考得問題多了起來…

xx兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。xx兄弟公司通過其由設於全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網絡積極地參與全球資本市場，這一網絡由設於紐約的世界總部和設於倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。xx兄弟公司自1850年創立以來，在全球範圍內建立起了創造新穎產品、探索最新融資方式、提供優質服務的良好聲譽。公司僱員人數為12，343人，員工持股比例達到30%。

許多人在很長的時間內(甚至一生)持有xx的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到“xx”，在經濟的某一環節、階段中它消失了，我們該怎麼辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經濟的發展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資儘量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客户進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要麼源於歷史經驗、要麼源於某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產品搖旗吶喊，但是如果處理不好客户的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機!

因此，我們必須積極面對並妥善處理客户“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客户知道自己在幹什麼，不要利用客户對自己的信賴將個人想法強加在客户身上。其次，投資後的繼續服務要及時。特別是一些浮動收益類產品，要讓客户及時瞭解近況，潛意識的影響客户調整預期。第三，當產品的非預期情況出現，積極主動地與客户溝通，詢求改善的'發法。這時，可能有人要問了，我們在產品的設計和報價上沒有任何變通餘地，如何改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客户)，選擇平穩或保本的產品進行推薦(如前期新股增殖客户)等。

經歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對着這些被基金/股票傷透心的客户，我們該怎麼辦呢?

首先，瞭解客户的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什麼也沒有客户?基金沒有人問也就罷了，為什麼銀行理財產品也銷售冷淡?”。問題可能就在於沒有了解客户的真實想法。其實，現在有很多客户(特別是在偏遠地區)分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產品。如果我們不通過某些渠道使客户瞭解其中區別和差異，那肯定會被客户全盤否決。其次，發掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變。這一點對於理財經理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客户，使客户慢慢轉變。

“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經常聽到的一個問題。

但是，我們經常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤;不答，怕失去客户。我的處理方式是：結合客户需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地瞭解客户的需求和想法。比如：如果客户想買外匯，是有消費需要還是個人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現在的位置。並就這些問題與客户進行溝通，減少客户對自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客户帶來什麼影響。讓客户知道決策的可能結果。在以往客户維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結果而產生客户抱怨的情況。

第3篇

迎來玉兔喜悦之時，回首20xx年工總行制定的“20xx服務價值年”和“創建客户最滿意銀行”工作中，本着緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本着網點中間業務收入和經營目標為20xx年工作風向標，做好銀行與客户之間橋樑作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業知識贏得客户遵從，用細緻周到服務留住客户，為網點整體業績提升多盡一份力量。

20xx年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。

有一次，一個客户向我諮詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客户有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客户近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。

後來我為其辦理了vip卡，客户從外地匯過來xx-x萬元。

定期給老客户打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客户。一個老客户，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國債或存到銀行。後來我得知

他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客户對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了xx-x多萬元的`貴金屬，為我行增加了xx-x萬多元的中間業務手續費。

經常會有客户向我諮詢基金方面的問題，每個客户我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客户的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，週末我在家接到一個客户的電話，在我解答完之後，該客户説還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客户經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客户給我打電話就是對我的信任。>在做好本崗的同時，協助行領導營銷了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結算業務。

部分大客户資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。營銷力度有待提高。

業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開發大客户，提高大客户對我行的忠誠度。

營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經來臨，我將倍加努力，爭取在業績上能夠更上一層樓！

第4篇

大家好！我是來自**支行的**，非常榮幸能夠參加這次理財經理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，**年畢業於吉林省經濟管理學院會計專業，畢業後進入交行工作先後在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。**年通過招聘進入延邊移動公司任客户經理。於今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨櫃櫃員。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善於學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，並且為我行創造更多的價值。通過**年底開始的股市牛市以來，客户對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業人士來進行正確的指導，來實現客户和銀行的雙贏。在為客户辦理理財的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客户。

二、我曾經在移動公司任客户經理，在此期間，積極做好優質客户的營銷工作，培養了自身營銷的能力；並且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關係。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。

三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客户層面較多，能夠了解各類客户的需求，根據不同類型的客户，而採用有針對性的營銷策略。努力做到客户需要什麼，我們就要給他什麼。讓客户把我們當作自己人來看待。

四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強

1、儘快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品，得不到客户的.信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客户的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客户作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客户，要善於和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客户的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客户提供合理建議。()這種營銷，既立足當前，更着眼於未來。善待客户，就是善待自己；提升客户價值，就是提升自我價值。

2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什麼在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將着重於組合理財產品和手段，由對客户的深入瞭解開始，然後針對每一個目標客户的特點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客户對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。

3、發揮客户和銀行之間的橋樑作用，及時將客户的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助於銀行整體服務水平和功能的提升。

4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，並按照客户經理髮展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業認證。儘快提升自己的專業水平，適應新形勢的需要。

各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創造更大的效益。

第5篇

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任x支行這一年的客户經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將x年工作情況彙報如下：

一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下

我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客户羣體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客户對我行業務的支持，擴大自身客户數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業公司、x市中小企業服務中心等一大批優質客户和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、ps商户、通知存款等業務都有新的突破。

二、擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。

客户經理是我行對公眾服務的一張名片，是客户和我行聯繫的樞紐。與客户的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客户信息，及時掌握客户動態，拜訪客户中間橋樑，下到企業、機關，深入客户，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客户進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客户的一種想念。熱情、耐心地為客户答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客户，快速、清晰地向客户傳達他們所要了解的信息，與客户良好的溝通並取得很好的效果，贏得客户對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。__年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

在過去的'一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現有客户資源，客户優中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種。種困難。

第6篇

大家好！我是來自xx支行的xx，非常榮幸能夠參加這次理財經理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，xx年畢業於吉林省經濟管理學院會計專業，畢業後進入交行工作先後在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。xx年通過招聘進入延邊移動公司任客户經理。於今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨櫃櫃員。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善於學習的人。

我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，並且為我行創造更多的價值。通過xx年底開始的股市牛市以來，客户對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業人士來進行正確的指導，來實現客户和銀行的雙贏。在為客户辦理理財的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客户。

在此期間，積極做好優質客户的營銷工作，培養了自身營銷的能力；並且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關係。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。

三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客户層面較多。

能夠了解各類客户的需求，根據不同類型的客户，而採用有針對性的營銷策略。努力做到客户需要什麼，我們就要給他什麼。讓客户把我們當作自己人來看待。

四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強。

1、儘快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品，得不到客户的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客户的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客户作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客户，要善於和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客户的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客户提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更着眼於未來。善待客户，就是善待自己；提升客户價值，就是提升自我價值。

2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什麼在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將着重於組合理財產品和手段，由對客户的深入瞭解開始，然後針對每一個目標客户的特點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得更大的'收益，從而提升客户對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。

3、發揮客户和銀行之間的橋樑作用，及時將客户的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助於銀行整體服務水平和功能的提升。

4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，並按照客户經理髮展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業認證。儘快提升自己的專業水平，適應新形勢的需要。

各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創造更大的效益。