實用銀行工作心得體會範文銀行工作心得體會範文大全10003篇 篇 1. 銀行工作實戰技巧：底層員工分享經驗 2. 我是銀行員工，這些工作技巧幫我事半功倍 3. 從一名新手到成為資深銀行家的經驗總結

本文為廣大銀行從業者提供實用的工作心得體會範文1000篇，涵蓋了業務諮詢、客户服務、信貸審批、風險評估等多個方面。這些實用的經驗分享可以幫助銀行從業者更好地開展工作，提高專業知識和技能水平。

第1篇

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是後來到了個人理財中心做客户經理後，多問、多學、多練，通過學習優質客户識別引導流程能成功的識別優質客户。如：xx月xx日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中瞭解到，他是我行的老客户，每天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳户，可以享受工行優質客户的服務，他很高興的接受了我的建議，並留下了聯繫電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳户。

作為一名客户經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。xx月我做為客户對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客户經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客户設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後製訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客户又起到好的營銷效果。

一年來，我先後從事儲蓄員，客户經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客户經理時能主動收集優質客户資料，補登優質客户信息記錄表90多份。做為客户經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客户着想，向客户宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衞生。

營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客户不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所裏經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會，請保留此標記細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他轉自： 們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裏有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。

只有不斷開發優質客户，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裏得知，王先生是大客户，但公司帳户卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯繫，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳户專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳户，説等資金一到位就辦理理財金帳户，以後慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客户，介紹我行的新產品，並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。xx月xx號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客户來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年裏我為自己制定了新的目標，做為客户經理我計劃從以下幾個方面來鍛鍊自己，提高自己的整體素質。

一、道德方面。做為客户經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面。客户經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。

三、業務方面。客户經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程；既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。

另外，客户經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客户提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

第2篇

“你好，請問你是建行李經理嗎?……”、“你好，我有個業務問題想諮詢你一下……”、“你好，請問你是建行李經理嗎?……”、“我明天想取50萬元請幫我預約一下……”，我不時接到客户打來的電話，電話聯繫的客户問的問題就簡單，面談過的諮詢的業務就複雜，這就是分層維護後我的一點體會。

我個人認為客户分層維護就是客户為中心的經營理念實施的具體方式。客户分層維護工作做到實處，不但可以促進個人存款的快速增長，還可以對我行各項產品進行精準營銷。結合我行以及我個人維護實際情況，主要經驗有以下幾點：

1、對客户進行羣組劃分。想要更好地維護客户，首先要了解客户，把客户按風險偏好、投資偏好、執有產品、工作性質等進行分羣為今後精準營銷做好準備。

2、分層維護是一個長期的過程，只有將維護落到實處才能實現產品的精準營銷。維護客户就是與客户建立關係的一個過程。只有實實在在用心去做才能取得好的效果，才能讓客户選擇我行，相信我行的產品，從而實現產品的精準營銷。

3、打鐵還需自身硬，加強自身的業務學習和職業素養同樣重要。只有自身業務熟悉，才能更好的服務客户，獲得客户的信賴。這就要求我們員工加強業務知識學習，熟悉各項業務，這樣才能更好地為客户服務。

4、要善於利用我行客户維護系統，我行新一代維護客户功能十分強大，不但有理財產品和定期存款到期的提醒，還有各類營銷商機的提醒。根據系統自己認真分析還可以瞭解到客户的風險偏好，甚至是消費習慣。每天多進幾次客户維護系統，每天堅持給7個客户電話，日積月累下來，一定會感覺到得心應手。客户維護率和存款以及產品營銷定會取得不錯的效果。

客户維護就好像是春天播種一樣。只要你認真做好客户分層維護這項工作，等到秋天來到的時候你一定會得到不錯的成績的。

第3篇

三天培訓轉眼即逝，時間雖然不長，但我覺得收穫很大，深受鼓舞。通過這次培訓，我也感到很受教育，對我今後的工作和學習有很大的幫助和啟發。

首先，作為一名年輕力量的員工，能夠參加這次培訓，感到榮幸的同時，也伴有一些壓力。入行將近兩年的時間裏，對自己所從事的這份工作，憧憬很多，迷茫也很多，通過這次客户經理培訓，使我形成了更深的客户維護和客户營銷的知識框架，學習到很多新的理念和意識，更多的客户服務技巧，對自己的職業規劃逐漸清晰，也對自己的職業目標更加有了信心。

其次，最大的感受就是自己比上學時還要認真聽課，但仍感覺很吃力，因為時間安排很緊湊，每天早八晚九的課程使得三天過得特別充實，當然有些知識在課堂上也沒來得及消化及時，需要在日後的工作學習中慢慢吸收。

還有，感觸最大的就是這不僅是一次客户經理培訓，更是對我們全體學員進行了“團隊建設”的精神洗禮。我們從第一節課開始就進行了分組設置，之後所有的情景演練和討論都是以小組為單位進行，並進行積分，在培訓進行的過程中，每個人的團隊意識都被充分調動了起來，都希望為自己的團隊爭取更多積分，都在為着自己的團隊而努力加油，做最優秀的團隊，通過這樣一個分組設置，無形中是對我們的團隊精神培訓，也讓我深刻地認識到，在日常的工作過程中，要以我們整體團隊為着眼點，注重團隊精神和集體配合。“沒有完美的個人，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有效地結合在一起，各自充分地發揮每個人的特長，為着一個共同的目標前進，才能做到最好。

在當前的經濟發展中，銀行已從金融業轉向金融服務業，但是，傳統意義上的外延式服務，如微笑服務、三聲服務、幽靜的環境等等，已經無法滿足客户的需求，只有加強內涵式服務，如對客户細分實行分羣管理、差別化服務、針對不同客户羣實行量身定做理財產品、使客户在我行的產品有單一變成多種、實行親情式服務、站在客户角度分析挖掘需求、提供適合客户的方案和產品、幫助客户提高產品收益等等，才能留住客户，才可以打動客户的心，重而挖掘更多客户資源，才能有同他行抗衡的競爭資本。其實只要我們能創新思維去搞服務，去抓服務，才能使我們的服務水準上升為一個新的水平。那麼這樣就要求我們每一個員工尤其是客户經理轉變思想轉變工作態度和方法，適應新的市場行業要求和挑戰，不讓自己進步，就會被淘汰。

在三天的學習中，真的很感謝馬老師的辛苦授課，我們坐着聽都稍覺疲憊，更別説她一直站着不停地為我們講課。還有讓我很感動的就是在學習討論中，一同學習的老師們給我們年輕學員們分享了很多經驗，提供了很多建議，也給我們了很多展示鍛鍊的機會。

最後，謹以自勉：知之非艱，行之惟艱，知難行易，知行合一，行我所信，信我所行。