郵儲代理基金業務經驗材料

文章標題：郵儲代理基金業務經驗材料

借“基”發力掘“金”蓄市
代銷開放式基金業務目前已成為我局中間業務新的利潤增長點，自2019年8月14日開始開辦該項業務以來，我局取得了可喜的成績。截止去年年底，我局代銷基金量達到2498萬餘元，手續費收入達24.26萬元，今年1月的代銷量已達1879.82 萬元，手續費收入21萬元。在首次全國代銷大成基金業務營銷活動中，我局取得了較好成績，其完成比例在全國35個城市中排名第6，並獲得“銷售總排名獎”的三等獎；
海府儲蓄所的曾妹和南寶儲蓄所的鄭海萍在全國客戶經理排名中進入前50名，分別是43名和47名，並獲得全國的“優秀員工獎”的三等獎。以上成績的取得是省儲匯局和我局全體幹部職工共同努力，在安排培訓、起草方案、宣傳及銷售等方面做了大量細緻、有效的工作。具體如下：

一、未雨綢繆，掘金“蓄市”。

2019年8月14日，郵儲正式對外開辦代銷基金業務，也是郵儲首次銷售基金產品，基金代銷作為我局一項新的業務，受到了省局領導及市局領導的極大重視。

8月初，基金公司對業務人員展開營銷培訓,我局積極配合,員工學習與參與熱情很高。代銷基金業務培訓到位、深刻，影響力大、範圍廣。在代銷基金業務營銷活動前期，我局先對26個開辦網點的班長及業務骨幹進行業務知識及操作方面的培訓，接著在全域性範圍內（班組長及管理崗以上人員）進行大規模的產品介紹及營銷技術方面的培訓，並且市領導也到場進行代銷基金業務營銷活動的動員，使廣大職工深刻認識到首次代銷基金業務營銷活動的重要性，意識到購買基金是一種很好的投資理財方式。

二、精心策劃，謀求“打響”。

首次代銷基金業務營銷活動的成敗將影響到我局今後代銷基金業務的發展。為此，我局將首次代銷基金業務銷售活動作為一項艱鉅的任務來精心策劃，謀求“打響”。在市局領導的大力支援下，制定了周密的宣傳計劃和營銷方案。

成功舉辦了大成生命週期基金產品推介會，激發了儲戶的購買熱情，提高了我局職工銷售基金的積極性，增強了營業員宣傳營銷的信心。邀請大成基金公司的講師作為推介會現場的產品介紹人，通過基金講師的“現身說法”，幫助在場投資者增進對基金公司投資理念和經營思路的理解，判斷基金將來的成長潛力，促使投資者認同基金的投資價值。在代理基金業務銷售活動前期，舉辦了大成生命週期基金產品推介會。現場的氣氛出乎意料，異常激烈，預約購買大成基金的熱潮一波接著一波，現場主持人統計的預約銷售資料節節攀高，最終結果超過百萬，也使得8月14、15日的基金銷售額累計達160多萬元，取得了代理基金業務銷售活動的“開門紅”。

銷售首日得到了省局和市局領導的高度重視和大力支援。在代理基金業務銷售活動第一天上午，省局文興元局長和楊世忠副局長在我局解放路儲蓄所親自購買大成生命週期基金，市局李柏平局長和符仲副局長也分別到我局海府和南寶儲蓄所購買，起到很好的帶頭作用。接著省局和市局機關許多領導和職工也陸續在我局南寶、解放等儲蓄所購買基金，為我局代理基金業務銷售活動開了個好頭，也拉開我局代理基金業務銷售的序幕。

三、差異營銷，尋求“攀高”。

（一）多樣化促銷手段並用，加大基金的促銷力度。起初，我們在宣傳上採用‘推’‘拉’相結合的方法，要營銷上以方案營銷為主，全員營銷為輔。在代理基金業務銷售活動前期和銷售過程中都緊緊圍繞著這個思想主題不偏離。１、非人員促銷，通過藉助媒體等開展多種形式的宣傳，突出“推”的力度。重點告知社會郵政儲蓄開始代銷基金，歡迎到郵政儲蓄購買基金產品。主要通過在《南國都市報》刊登廣告，製作橫幅在各主要儲蓄網點懸掛，組織各分局在ATM機屏風和各主要小區張貼海報等方式。２、人員促銷。即組織職工走出櫃檯，深入到重點行業、重點區域，突出“拉”的作用，通過對重點客戶的現場宣傳和講解，激發其購買慾望。主要方式是：①、發動幹部職工向親朋好友宣傳講解。②、各網點認真分析郵儲客戶情況，善於從中發現潛在使用者，並主動上門進行宣傳和講解。③、各分局和市場營銷部在銷售前和銷售中，要組成銷售小組在區域內的重點小區設立諮詢臺，對行業進行上門營銷。在人員與非人員促銷的有效結合之下，除了一些“老基民”，還有一些原來對基金瞭解不多的客戶成了郵儲代銷的基金的份額持有人，共中約有20的郵政職工親自成了郵儲的“基民”。

（二）從粗放經營到差異營銷。通過第一次進行的方案營銷之後，我們有了初步的銷售經驗，由於不同的客戶有不同的要求，無論是貨幣基金還是股票基金都有各自特定的消費群。再加上我們目前銷售的基金種類越來越多，有貨幣型基金、股票型基金及混合型基金等。為了讓投資者更準確地選購基金，我們對消費群體進行細分，針對不同的投資者型別開展不同的促銷活動。本文章共2頁，當前在第1頁  [1] [2]  下一頁